תיק השקעות —
עם יתרון מיסויי
קופת גמל להשקעה היא כלי חיסכון גמיש עם יתרון מס משמעותי — אפשר למשוך בכל עת, ובגיל פרישה להמיר לקצבה ולקבל פטור מלא ממס.
גמישות + מס מופחת + אופציה לפטור מלא
קופת גמל להשקעה היא מוצר חדש יחסית (2016) שמשלב את הגמישות של תיק השקעות עם יתרון המס של מוצרי פנסיה.
רווחים בקופת גמל ממוסים ב-25% — בדיוק כמו כל חשבון השקעות רגיל. אבל כשמגיעים לגיל פרישה ובוחרים להמיר לקצבה — מקבלים פטור מלא ממס על כל הרווחים. זה ה"אופציה" שאנשים לא מחשבים אותה מראש.
בניגוד לפנסיה וקרן השתלמות — אפשר למשוך את הכסף בכל עת בלי קנס ובלי אבדן ותק. המס ישולם רק על הרווח שנצבר — בדיוק כמו בכל השקעה. זה הופך אותה לאידיאלית לחיסכון גמיש לטווח בינוני-ארוך.
בוחרים מסלול השקעה לפי רמת הסיכון שנוחה לך — ממסלול שמרני עם אג"ח ועד מסלול מנייתי אגרסיבי. אפשר לשנות מסלול בכל עת בלי לממש את ההשקעה ובלי אירוע מס.
בתיק רגיל — כל פעם שמשנים השקעה (מוכרים מניה, קונים אחרת) יש אירוע מס מיידי. בקופת גמל, אפשר לשנות מסלול, לאזן תיק ולבצע שינויים — בלי לשלם מס עד למשיכה בפועל. זה מה שנקרא "דחיית מס" — והאפקט על הצבירה לאורך זמן הוא עצום.
למי שרוצה לחסוך חכם — מעבר לפנסיה
הפקדת את המקסימום לקרן השתלמות ויש לך עוד כסף לחסוך? קופת גמל להשקעה היא השלב הבא
פיקדון בנקאי נותן ריבית נמוכה. קופת גמל נותנת גמישות, תשואה פוטנציאלית גבוהה יותר ומס מופחת
אם בגיל פרישה תמיר לקצבה — כל הרווחים פטורים ממס. אופציה שכדאי להשאיר פתוחה
תיק מותאם אישית עם יתרון מיסויי מקסימלי
מתאים את מסלול ההשקעה לגיל, לאופק הזמן ולרמת הסיכון שנוחה לך — לא מסלול גנרי שמתאים לכולם.
השוואת דמי ניהול ותשואות היסטוריות בין הקופות המובילות — ובחירת הקופה הנכונה עבורך.
מסביר איך לשלב בין קופת גמל לכלים אחרים (פנסיה, קרן השתלמות) לניהול מס מיטבי לאורך זמן.
מסביר את האופציה להמרה לקצבה בגיל פרישה ומתכנן מראש כדי למקסם את הפטור ממס.
עוקב אחר הביצועים ומשנה מסלול אם צריך — בלי אירוע מס, בלי עמלות מימוש.
שוק ההון משתנה, הצרכים שלך משתנים — נשאר זמין לכל שאלה והתאמה לאורך הדרך.
3 צעדים — ותיק השקעות חכם
פשוט, שקוף, מותאם לך
מה הסכום לחיסכון? מה האופק? כמה סיכון נוח לך? מבנים יחד את התמונה המלאה.
בוחרים קופה ומסלול, משווים דמי ניהול ומטפלים בכל הפתיחה.
בדיקה תקופתית ועדכון מסלול לפי שינויים בשוק ובצרכים שלך.
מה אנשים שואלים
רוצה לחסוך חכם — מעבר לפנסיה?
פגישת ייעוץ ללא עלות — נבנה יחד תיק מותאם אישית עם יתרון מיסויי מקסימלי
📞 צלצל עכשיו: 053-2556099